理财规划师话术
柜员引荐理财场景最佳话术？
柜员引荐理财场景最佳话术？
1、先生/小姐，您经常有定期储蓄的习惯，是我们的老客户了，很高兴能为您服务。
2、先生/小姐，您真会理财，不像许多人存的钱一到期就把它提走花掉了。
3、先生/小姐，您真是个好妈妈，这么早就替小孩做准备。 问一个问题： 能不能请教您，这些到期存款是否有特殊的用途？ 您为什么要帮孩子开户？
抛一个诱饵： 您是不是希望这笔钱有更高的收益？ 如果有一个可以帮小孩子累积教育金的好方法解？ 4、您好！办理什么业务的？存多长时间？如果最近几年不急用的话，不如买我们银行最近推出的理财产品安享一生，返本有红利有保障，买的人挺多的。
4、一句话促成 办理这项业务的人很多，您看您是买3万还是5万？ 我帮您办理一下手续，麻烦您的身份证用一下？ 请您在这签个字。 银行柜台人员营销需注意如下几点：
1、分析利用网点优势和客户结构；
2、建立良好营销习惯，加强自身活动量管理；
3、察言观色勤开口；
4、柜员后台大堂团队配合联动营销；
5、抓住机会反复促使客户成交；
6、制作名片与客户保持联系，做好后期维护工作；
7、通过各种渠道进修，提高自身专业水平增加客户信任度；
金融电销话术开场白3分钟？
您好！
我们是银行投资部的，我是理财顾问李丽，您近期有投资理财产品的计划吗？
我给您介绍一下，我们银行有半年，一年，五年期限的理财产品。
您想了解哪个期限的呢，您的投资预算是多少呢？
我帮您推荐一下，您看可以吗？
我怎么称呼您呢？
祝您生活愉快，再见！
未来10年内，综合理财规划师会取代保险从业人员吗？
金融涉及的面非常广，银行、信贷、信托、债券、基金、证券、保险、外汇、期货。每个子行业又细分出很多领域。这不是自诩个什么头衔或者挂一个什么名义就可以做好的。对于不同专业领域要有最基本的敬畏心。所以结论是肯定不会，做保险的就好好做保险，保险已经够复杂了，有多少人能把单一品类的产品学明白讲透彻？您可以参见我专栏里发布的年金险结构分析，看看所谓专业指的是什么，我认为我这只是基本要求，还谈不上专业。在其他领域有其他领域的专家。未来保险经纪人越来越成为主流，我认为是个趋势，至于什么综合理财规划师，这种称号国家连相关职业资格认证都没有，也不会有。我们都知道这是谁的叫法，我也很清楚我的回答会得罪多少人。但是不吐不快，因为我是个较真的人。