标准离差和标准离差率计算公式
标准离差率函数？
标准离差率函数？
变异系数(Coefficient of Variation)又称“标准差率”，是衡量资料中各观测值变异程度的另一个统计量。当进行两个或多个资料变异程度的比较时，如果度量单位与平均数相同，可以直接利用标准差来比较。如果单位和(或)平均数不同时，比较其变异程度就不能采用标准差，而需采用标准差与平均数的比值(相对值)来比较。
标准差与平均数的比值称为变异系数，记为C.V。变异系数可以消除单位和(或)平均数不同对两个或多个资料变异程度比较的影响.
变异系数越小，变异(偏离)程度越小，风险也就越小;反之，变异系数越大，变异(偏离)程度越大，风险也就越大。
变异系数的计算公式为：变异系数 C·V 标准偏差/ 平均值
如何计算标准离差？
标准离差率是标准离差与期望值之比。其计算公式为： 标准离差率＝标准离差/期望值 期望值不同的情况下，标准离差率越大，风险越大。
离差计算公式口诀？
标准离差的计算公式是标准离差率标准离差/期望值，标准离差是样本方差的正平方根。设随机变量ξ的数学期望为Eξ，称(ξ-Eξ)2的数学期望为ξ的方差。它是用来表示随机变量与其数学期望之间离散程度的一个量。对于子样x1，x2，…，x，也类似地定义为它的方差，式中Σ为总计的符号，而这个量也反映了子样的离散程度。方差的平方根称为“均方差”、“根方差”或“标准差”。尤其当自由度为n-1时，称为样本方差。S2的正平方根S即样本的标准离差。以样本方差S2来估计总体方差o2在n比较大时，两者相差很小，但当n小时，两者差别颇大
财管方差公式记忆口诀？
单期资产的收益率利息(股息)收益率 资本利得收益率
方差∑(随机结果-期望值)2×概率(P26)
标准方差方差的开平方(期望值相同，越大风险大)
标准离差率标准离差/期望值(期望值不同，越大风险大)
必要收益率无风险收益率 风险收益率风险收益率风险价值系数(b)×标准离差率(V)
必要收益率无风险收益率 b×V无风险收益率 β×(组合收益率-无风险收益率)其中：(组合收益率-无风险收益率)市场风险溢酬，即斜率
P-现值、F-终值、A-年金
单利现值PF/(1 n×i)‖单利终值FP×(1 n×i)‖二者互为倒数
复利现值PF/(1 i)n F(P/F，i，n)――求什么就把什么写在前面
复利终值FP(1 i)nP(F/P，i，n)
年金终值FA(F/A，i，n)――偿债基金的倒数
偿债基金A F(A/F，i，n)
年金现值PA(P/A，i，n)――资本回收额的倒数
资本回收额A P(A/P，i，n)
即付年金终值FA〔(F/A，i，n 1)-1〕――年金终值期数 1系数-1
即付年金现值PA〔(P/A，i，n-1) 1〕――年金现值期数-1系数
递延年金终值F A(F/A，i，n)――n表示A的个数
递延年金现值PA(P/A，i，n)×(P/F，i，m)先后面的年金现再前面的复利现
永续年金PA/i
内插法瑁老师口诀：反向变动的情况比较多
同向变动：i最小比 (中-小)/(大-小)(最大比-最小比)
反向变动：i最小比 (大-中)/(大-小)(最大比-最小比)
实际利率(1 名义/次数)次数-1