如何成为个人理财规划师
理财规划师考过了，怎么拿证书？
理财规划师考过了，怎么拿证书？
有了理财规划师这个证书便可能从事金融行业，如商业银行、证券、保险公司等。
理财规划师从2018年开始是由中国职业技能培训协会负责认证的，需要通过全国统考（基础 实操）才能获得认证。
只要是符合条件便可以报名，理财规划师的报考条件题主可以前往官网自行查询。
理财规划师
理财规划师都有几个级别呢？
3个级别。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。就考试资格来看，目前只开考助理理财规划师(国家职业资格三级)，理财规划师(国家职业资格二级)全国统考。
扩展资料理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供切实可行的、量身订制的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划师是做什么的，卖保险是理财规划师吗？
理财规划师顾名思义就是帮助你做理财规划的。所以这里你首先要明白，什么是理财？理财就是通过各种理财工具比如说银行存钱，银行理财，国债，保险，股票，基金，外汇，黄金，房子，收藏等等等等来在保全资产的基础上实现稳定的收益。家庭理财包括四个方面，健康管理，财富管理，风险管理，养老管理。可能一般人听都没听说过，所以需要专业的人来帮你做规划。举个简单的例子，你现在的存钱方式跟五年前有什么区别？跟十年前有什么不一样？如果你的资产收益达不到4%的话你是跑不赢通货膨胀的，也就是说你的财富在缩水。如果你的存钱收益达不到7%的话也就是说你的存钱收益跑步赢GDP。那么你跟别人比生活品质是在下降的。如果达不到12%的话（咱们国家每年会在现有人民币总量的基础上印制发行12%的人名币流放市场），也就说你没享受到国家新增人民币的一个放水福利。但是我们要给大家讲的是高收益一定伴随着高风险，一旦我们的收益超过8%，就不能保证本金的安全了，也就是说我们的本金就开了一个口子。所以理财并不是说我买个保险，投资个股票基金就可以的。而是通过家庭资产配置来有效的提高风险承受能力，实现在保全资产的基础上取得稳定的收益。这个还是需要蛮专业的金融知识的。那么回到问题上，如果这个卖保险的只是单纯的给你推销保险产品，或者拉你去做保险，那么他就只是个卖保险的。跟理财都靠不上边更别谈规划了。再多讲一点，如果你不懂保险，就买了保险，那么保险就是你最大的风险。所以说关于理财我建议是要主动去尝试，去了解，而不是被动的被高收益所引诱或者被推销，多一点理财常识，少一点吃亏上当。